こんにちは、あんこです
皆さん、積み立てNISAってご存知ですか？
今の日本では数十年前に比べて平均年収が下がり、一方で社会保険料や税金が上がっています
この先さらに高齢化が急速に進むことが考えられます
そんな中で私は自分たちの資金は自分たちで守り、そして増やしていかなくてはいけないと強く感じました
そこで積み立てNISAについて書籍で勉強し、実際に始めてみました
今回は実際に積み立てNISAを利用してみての運用経過を公開しようと思います
- 積み立てNISAとは
- 積み立てNISAでの運用結果
- まとめ
積み立てNISAとは
まず初めに積み立てNISAについて軽く説明します
積み立てNISAとは定期的に商品を購入・長期運用し、その口座内であれば投資などの運用利益に税金がかからない制度のことです
本来であれば投資などの利益に関しては、約20％の税金がかかります
運用開始から最大20年間その税金がかからないのが積み立てNISAになります
例えば40万円の元金が運用により、20年後100万円に増えたとします
100万円－40万円＝60万円の利益になります
NISAを使用しなければ60万円の利益に税金がかかるので、受け取れる金額は約48万円になってしまいます
一方でNISA口座で運用していた場合は運用益に税金がかからないので、60万円丸々受け取ることができるのです
積み立てNISAは国も推奨している制度です
積み立てNISAでの運用結果
私は2022年1月から運用を開始しました
積み立てNISAの上限額は年40万円なので、月に直すと33,333円になります
私は満額の月33,333円を積み立てています
とはいっても、自動で積み立てる設定にしてあるのであまり実感が無く気が付いたら8か月目に突入していました
それでは改めて、8カ月分の運用結果です
分かりやすい資産推移の表があったのでお見せします
薄く色がついている部分が今の資産、青い実線が投資額です
含み損を抱えていることもありましたが、今は11,433円の含み益に転じました
たとえこれがまた含み損に転じたとしても、あまり気にせずコツコツと続けていこうと思います
まとめ
以上積み立てNISA運用結果公開でした
私の場合今は運よく資産が少し増えていますが、当然減ることも考えられます
実際にやってみて、少しでも自分の資産が減るのが嫌な人、絶対に損をしたくない人は向いていないと思いました
自分自身できちんと考えて判断する必要があるでしょう
長い目で見て資産形成を始めたい人には向いているのではないでしょうか
私は今まで投資に無縁でしたが、将来に希望を持てると感じ自分にメリットがあると判断しました
少しでも参考になれば嬉しいです
以上、ご覧いただきありがとうございました
コメント